Chi nhánh tại Mỹ của Ngân hàng Shinhan bị phạt tổng cộng 25 triệu USD vì những vi phạm liên quan đến Phòng chống rửa tiền

Shinhan Bank đã bị phạt 15 triệu USD bởi FinCEN (Mạng Lưới Chống Tội Phạm Tài Chính) vì cố tình vi phạm Đạo luật bảo mật ngân hàng (BSA) khi đã không thiết lập và duy trì một hệ thống Phòng chống rửa tiền hiệu quả, cũng như không kịp thời báo cáo hàng trăm giao dịch đáng ngờ. Các vi phạm tương tự cũng đã khiến Shinhan Bank phải chịu án phạt 5 triệu USD từ FDIC (Hiệp Hội Bảo Hiểm Tiền Gửi Liên Bang) và 10 triệu USD từ NYDFS (Sở Dịch Vụ Tài Chính New York).

Ảnh: website FinCEN

Cụ thể:

Theo lệnh chấp thuận của FinCEN, từ tháng 4 năm 2016 tới tháng 3 năm 2021, hệ thống Phòng chống rửa tiền của Shinhan Bank đã không được thiết kế một cách hợp lý. Những điểm yếu bao gồm: nhận biết khách hàng, đánh giá rủi ro, giám sát giao dịch, cảnh báo giao dịch đáng ngờ.

Hệ quả của các thiếu sót trên là khoảng 10 triệu USD giao dịch đáng ngờ đã không được báo cáo kịp thời cho FinCEN, bao gồm các giao dịch liên quan tới trốn thuế, tham nhũng, rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.

Từ 2015, Shinhan Bank đã bị các cơ quan quản lý tại Mỹ cảnh báo về những vi phạm BSA của mình. Ngân hàng cũng đã đồng ý khắc phục trong một văn bản gửi tới FDIC vào năm 2017. Đến năm 2022, cơ quan quản lý đã yêu cầu bổ sung một số nhiệm vụ mà ngân hàng cần tuân thủ.

Năm 2020, ngân hàng đã ký biên bản ghi nhớ với NYDFS, thừa nhận những khiếm khuyết trong hệ thống Phòng chống rửa tiền và hệ thống kiểm soát nội bộ của mình.

Giám đốc NYDFS Adrienne Harris cho biết: “Bất chấp các hành động quản lý từ NYDFS và cơ quan quản lý tài chính liên bang, Shinhan Bank America đã không giải quyết được những thiếu sót đáng kể về tuân thủ”. “Đảm bảo rằng các ngân hàng hoạt động ở New York có các hệ thống tuân thủ BSA/AML hiệu quả là điều cần thiết để duy trì tính toàn vẹn của thị trường tài chính và ngăn chặn các tác nhân xấu lạm dụng hệ thống cho các mục đích bất hợp pháp.”

NYDFS đã yêu cầu Shinhan Bank phải lập một kế hoạch bằng văn bản nêu chi tiết những cải tiến đối với các chính sách và quy trình tuân thủ, giám sát và báo cáo hoạt động đáng ngờ cũng như các yêu cầu nhận biết khách hàng.

Phản hồi từ phía Shinhan Bank: “Các lệnh chấp thuận này tập trung vào những thiếu sót trong quá khứ trong chương trình tuân thủ AML và không phản ánh tình trạng hiện tại của ngân hàng,” Shinhan Bank America cho biết trong bảng Q&A về các nghị quyết. “Ngân hàng đã có những cải tiến đáng kể trong hệ thống AML của mình.”

Ngân hàng cũng lưu ý rằng các lệnh chấp thuận không liên quan đến bất kỳ cáo buộc nào về việc vi phạm các lệnh cấm vận hoặc rửa tiền.

Việc một ngân hàng như Shinhan bank bị phạt những khoản tiền lớn kể trên không hề hiếm tại nước ngoài, đặc biệt tại các khu vực mà công tác Phòng chống rửa tiền rất được chú trọng như Mỹ, EU.

Tại Việt Nam, NHNN đã đề xuất tách Cục phòng chống rửa tiền đồng thời giao cho Cục trực tiếp thực hiện công tác thanh tra. Rất có thể trong thời gian tới việc thanh tra Phòng chống rửa tiền và các án phạt kèm theo sẽ được đưa ra thường xuyên hơn.